투자설명서에 담긴 대표내용- 운용회사, 판매회사 소개, 펀드의 위험, 환매절차, 비용에 대해
상세히 나와있음
기초는 투자설명서를 잘 아는것이며, 가입시 투자설명서를 받아야하고 설명을 잘들어야 함 .
투자설명서의 방대함을 간추려놓은 요약본 챙겨보자
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투자설명서(개요) |
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1 투자신탁의 개요(본문 6쪽) 1. 명 칭:메리츠 Vintage2004 적립식 투자신탁 2. 신탁계약기간:투자신탁의 최초설정일로부터 투자신탁의 해지일까지 3. 종 류:증권투자신탁, 주식형, 추가형,개방형, 공모형 4. 자산운용회사:메리츠종합금융(주) |
| 투자설명서(투자정보) |
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2. 투자정보 (본문6~8쪽) 투자목적, 주요투자전략, 주요투자위험 투자위험한 투자자유형, 기준가격등이 나와있다 . -★중요한건 투자전략부분이 중요★ |
-1.투자설명서 핵심1-투자전략
가치주: 지금 현재 기업에 대한 내재가치나, 실적에 비해 저평가 되어있는주식
성장주: 지금 현재에 있는 수익보다는 미래의 잠재력을 보고 투자하는주식
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구분 |
가치주 |
성장주 |
| 특징 | 저평가, 업종대표주 | 수익, 성장성 |
| 기준 | 내재가치+과거실적 | 미래잠재력 |
| 시세변동성 | 적다 | (상대적으로)크다 |
가치주와 성장주와의 비교는 개인에 맞게 선택해야 할것이며, 비교대상은 아니다.
2. 투자설명서 핵심2-환매
환매: 운용사가 우리에게 제공한 지분을 다시 산다는의미-펀드의 해약이나, 출금을 일컫는다.
환매에 시간이 걸리는 이유: 바로 돈으로 현금화 시키기 어려운 자산
환매신청-> 시장에 팔고-> 현금화하여 처리~
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화 |
수 |
목 |
금 |
... |
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T |
T+1 |
T+2 |
T+3 |
T+15일이내 |
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제1일영업일 |
제2영업일 |
제3영업일 |
제4영업일 |
해외펀드 |
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(환매신청일) |
MMF |
채권형펀드 |
주식형펀드 |
해외펀드 |
MMF:익일 환매제/오늘신청시 그다음날~
채권형펀드: 환매후 현금화됨 (오늘신청시 모래현금화)
해외펀드는 15일이내~~등...
하루중에 언제 환매신청했느냐에 따라 찾아가는 금액이 다름
Late Trading 제도
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화 |
수 |
목 |
금 |
월 |
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환매(3시이전) |
기준가 |
X |
돈입금 |
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환매(3시이후) |
X |
기준가 |
돈입금 |
예) 오늘주가가 2천포인트에서 2040으로 2포인트로 올랐다고하면, 주식형펀드의 경우 익일
기준가 예측가능함. 오늘기준가 1500원일경우 2point 오른 1530원이 될거라는걸 알수 있다.
기준가를 알고 장이 끝나고 환매하는 경우 다른사람에게 불이익을 줄수 있음으로 내일기준가가
아닌 그다음날 기준가를 적용해서 환매하도록 만든것=> Late Trading 제도
3. 투자설명서 핵심3-비용
펀드 가입후 내는비용->(1)수수료:수익자가 내는것/일회성
(2)보수: 펀드가내는것(투자자가 내는 돈으로 부담함으로 결국 투자자부담/ 펀드해지때까지
정기적임)
수수료 종류: 선취 판매수수료: 먼저 돈을빼고 투자하는것(보통 1% 안팍임 100만원시->99만원투자)
후취 판매수수료: 환매시에 내는수수료로 거의 우리나에는 몇개 없다
보수 : 운용, 판매, 수탁 보수등 ->정기적으로 때는게 아닌 매일매일차감후 투자된다.
보수가 2%일경우 2%/365=0.000054 등으로 해서 매일매일 뗀다.
환매수수료: 규칙을 어긴 반칙자에게 매기는것
->이익금의 70%를제외하고 돌려줌: 이익금은 펀드자산에 귀속됨
펀드를 환매하게 되면 1000원짜리가 1500원이 되었을때 받는돈은 1500원기준가가 모두 내것
(이미 보수는 모두 떼고 반영된것)
Class A , B , C , D 의 차이는~
Class A; 선취 판매수수료 O -1년이상투자시 유리
Class B: 환매수수료 O
Class C: 판매수수료 X (보수만 있는 일반형펀드)-단기 3개월~1년이내 투자자에게 유리
Class D: 선취+후취판매 O (흔치 않음)
Class I : 기관대상 / Class E: 인터넷에서만 판매하는것
http://cafe.naver.com/stockschart/291345